,

Как отмывают деньги через банковские карты

Известные схемы и сроки наказания

Здравствуйте, уважаемые читатели.

Бизнес – такая вещь, где существуют свои законы и правила. Однако, как и в любой системе, их можно обойти, да так, что, как говорится, «комар нос не подточит». А это потому, что людская жадность бессмертна.

Вы сами знаете о разных способах побыстрее нажиться на том или ином виде деятельности: коррупция, отмывания финансов, незаконное обналичивание средств. Это позволяет некоторым личностям укрываться от налогов и затащить себе в карман лишнюю копеечку.

Благо на каждое действие есть противодействие и большинство таких преступников ловят, без каких либо проблем, правда, если человек действительно разбирается в финансах и экономике, то поймать его становится гораздо сложнее.

Сегодня мы поговорим про отмывание денег через банковские карты, последствия и схемы такой авантюры. Мы разберёмся в том, какие сроки грозят правонарушителям, и по каким причинам они идут на такой, без преувеличения, мерзкий шаг.

Надеюсь, данная статья заставит одуматься тех, кто решил воспользоваться случаем и провернуть дело в обход всем законам Уголовного Кодекса Российской Федерации.

Как и почему это делают

Начнём с того, что данный вид мошенничества существует буквально с того момента как появилась первая кредитка. Ведь, по сути, для чего она предназначалась? Правильно, для более удобного и эффективного использования своих средств.

Правда, вместе с выпуском таких карт, банки подарили преступникам неслыханные возможности по манипуляции с деньгами, используя данную систему себе во благо.

Через них они стараются как можно скорее вывести крупные суммы и распределить их по специальным офшорным зонам, где существует особая экономическая политика, где налогами мало что облагается, и где не выдадут ваш источник доходов практически ни при каких обстоятельствах.

Как правило, мошенники пользуются одной очень популярной схемой развода государственных служб, то есть открывают подставные фирмы. В общем и целом они не несут в себе никакой пользы для сторонних граждан, а являются лишь инструментом обогащения своих организаторов.

Для них её главной функцией можно назвать открытие липового банковского счёта, на который будут переводиться «грязные» деньги, после чего их снимут и отправят в далёкие края, где их отследить уже не будет никакой возможности.

Что касается самих карт, то криминальный мир придумал несколько вариантов по их использованию в качестве отмывания некоторых сумм:

  • Получение карточки подставными лицами;
  • Использование по факту несуществующего человека для получения карты;
  • Снятие определённого количества наличности за какое-то вознаграждение. То есть человек, никак не связанный с мошенниками, просто получает небольшой процент.

Однако есть прецеденты, когда сами организаторы нелегальных схем пытаются получить карту лично в руки. При этом делают они это под самыми разными предлогами. Например, для получения кредита или открытия накопительного счёта.

Правда, они придерживаются ряда правил, например, снимают деньги они однозначно только в тех банках, которые выдали им пластик. Причина тут весьма банальна. Просто делать это через другие финансовые учреждения себе дороже, так как обналичивание обычно происходит со снятием денег в качестве комиссии.

Кроме того, они никогда не «светятся» на камерах и если и собираются получить наличку, то обязательно просят это сделать кого-нибудь другого: своего подельника, знакомого или родственника, а может и совершенно чужого человека за определённую награду, как я уже писал выше.

Как на это реагирует персонал финансовых учреждений

Банки сами не хотят быть обманутыми, поэтому используют определённые виды противодействия, чтобы мошенники больше не выбирали их в качестве мешка с деньгами, который легко можно открыть и забрать оттуда всё, что есть.

Так, например сотрудники Сбербанка могут предумышленно завышать процент за вывод средств, если абсолютно уверены в том, что данный клиент пытается обмануть и их и закон.

Кроме того в их арсенале есть и иные инструменты. В конце конов, они могут просто отказать данной личности в обналичивании, так как будут уверены в том, что он не подаст на них в суд по понятной всем причине.

Кстати, начиная с лета 2016 года, финансовый сектор ещё больше усложнил жизнь неблагонадёжным клиентам. Они придумали суточный лимит на различные переводы средств.

Отныне, если кто-то получил более 600 тысяч рублей разом, то сотрудники того или иного банка получают право на предоставление им источника такого интересного дохода.

В противном случае и если он является нелегальным, банк запросто может отказать в обслуживании и даже заблокировать счёт со всей оставшейся там суммой.

Ответственность за преступление

Но и это не всё, чем может ограничиться наказание мошенников. В худшем случае они могут нарваться на уголовные сроки или огромные штрафы, как для юридических, так и для физических лиц.

Например, согласно статьям 174 и 174.1 УК РФ провинившихся ждут штраф в размере 200 тысяч рублей или же равняющемуся заработной плате за 2 года, либо исправительные работы на срок до двух лет или тюрьма на тот же срок плюс единовременная выплата 50 000 рублей.

Это что касается физических лиц, для юридических всё может окончиться практически так же печально, поэтому дорогие мои, лучше даже не начинайте дразнить закон иначе вам это жёстко аукнется.

Например, штраф в размере от 50 тысяч до 1 миллиона и лишение прав на деятельность на три месяца. А в худшем случае у вас просто отберут лицензию, и вы больше никогда не сможете заняться хоть каким-то бизнесом.

Помимо этого вышеперечисленные последствия, касающиеся физлиц, переходят на должностных лиц, как самых прямых участников незаконной деятельности, связанной с отмыванием финансов.

Заключение

Таким образом, мы выяснили, зачем мошенники идут на попятную, как работает данная схема, а также чем грозит это самим преступникам, в случае если они попались в руки правосудия.

Надеюсь, вы никогда не задумаете провернуть нечто подобное, и не потому что это очень плохо. Просто не думаю, что вам будет сладко сидеться за решёткой и при этом выплачивать огромные суммы в качестве штрафа за свою нелегальную авантюру.

Всего вам доброго и до новых встреч!

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *